Dicas para Gestão de Tesouraria Eficiente

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Conheça quais as dicas para uma gestão de tesouraria eficiente, a fim de melhorar a gestão de seu negócio e obter o controle do fluxo de caixa na empresa.

No ano passado, o gerenciamento eficiente do fluxo de caixa tornou-se mais crucial do que nunca. A pandemia Covid-19 deixou as empresas em todo o país em um frenesi, com muitas dinamizando seus modelos de negócios em um centavo para continuar a atender seus clientes, como podemos acompanhar em diversas notícias.

Felizmente, grande parte do país está voltando ao trabalho e parece que estamos nos aproximando da “normalidade” novamente. Embora a pandemia tenha sido o evento mais inesperado e sem precedentes em nossa vida, isso não significa que será o último.

Quer a sua empresa passe por uma baixa temporada ou outra interrupção de negócios em grande escala, ter um plano de gerenciamento de fluxo de caixa eficaz em vigor pode ser a diferença entre o sucesso e fechar as portas para sempre.

Dicas para uma gestão de tesouraria eficiente

Aqui estão sete dicas testadas e comprovadas para uma gestão de fluxo de caixa bem-sucedida que sua empresa pode aproveitar a qualquer momento. Além disso, não se esqueça de que pode contratar profissionais que possuem certificado do curso de tesouraria para melhor gerenciamento do fluxo de caixa.

1. Crie uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas

Se uma empresa está em dificuldades financeiras, uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas é a primeira coisa que o credor pede para ver. Resumindo, este documento de planejamento mostra o caixa da sua empresa entrando e saindo nas próximas 13 semanas.

Essa é uma excelente forma de saber os prazos de pagamentos de boleto e demais despesas durante o mês, bem como quais são os pagamentos mais importantes e que devem ser priorizados, como a folha de pagamento. Mesmo que sua empresa não esteja com dificuldades financeiras, uma previsão de fluxo de caixa de 13 semanas também é uma ótima ferramenta para gerenciar e manter melhor o caixa.

2. Contabilize o fluxo de caixa em tempo real

Em vez de usar uma planilha e atualizar o dinheiro que entra e sai posteriormente, mantenha suas contas e saldos atualizados, automatizando esses lançamentos em seu software de contabilidade.

Isso não apenas ajudará a eliminar quedas inesperadas ou picos no fluxo de caixa, mas também dará a você uma melhor compreensão do seu negócio, além de identificar rapidamente oportunidades ou áreas de melhoria.

3. Construir reservas de caixa

Uma maneira fácil de liberar dinheiro rapidamente é vender itens de estoque lento ou em excesso a uma taxa reduzida ou empregando um incentivo para os clientes (como um programa de fidelidade para encorajar a continuidade dos negócios). Certifique-se de ajustar suas compras de estoque para esperar maiores níveis de negócios e considerar as mudanças nos prazos de entrega dos pedidos.

Quando se trata de itens maiores, como aluguel, fale com o proprietário sobre a possível reestruturação do aluguel, alterando a data de vencimento do aluguel para uma época do mês em que você tenha mais dinheiro entrando ou implementando adiamentos.

4. Priorize áreas onde você pode melhorar as margens

Ao concentrar-se em todos os custos de um produto, você poderá mover um custo fixo para um custo variável. Por exemplo, mudar sua estrutura de vendas de um modelo de salário mais comissão para um pagamento mais baseado em comissão. Isso também pode ser implementado em sua folha de pagamento geral, definindo um limite estrito de horas extras.

5. Trabalhe com seus fornecedores

Como seus fornecedores estão familiarizados com seu negócio e têm interesse em seu sucesso, verifique se eles revisarão os termos de seu contrato ou alterarão as datas de pagamento para chegar a um acordo de pagamento para ajudá-lo em tempos turbulentos.

Além disso, considere usar um cartão de crédito para fazer seus pagamentos a fornecedores. Isso permite 30 dias adicionais até que as despesas afetem o fluxo de caixa.

6. Desenvolva uma política de crédito

Obtenha uma compreensão fundamental do crédito da sua empresa e até que ponto você se sente confortável em estendê-lo. Ao monitorar seus clientes que pagam mais devagar, você pode determinar quando usar o crédito para cobri-lo até o recebimento do pagamento.

7. Simplifique o faturamento, reduza as cobranças.

Se seus clientes que pagam mais devagar continuam pagando depois ou não pagam, certifique-se de contatá-los imediatamente para encurtar o ciclo de cobrança. Para evitar falhas no pagamento, certifique-se de enviar faturas assim que seus serviços forem concluídos ou os produtos forem despachados. Simplificar seu processo de faturamento ajudará a manter o dinheiro entrando rapidamente.

Como aprendemos com a pandemia Covid-19, situações difíceis e caras podem surgir a qualquer momento. Ao passar algum tempo se familiarizando com o ciclo de fluxo de caixa exclusivo de sua empresa, você pode criar facilmente um plano estanque para quando o caixa estiver baixo.

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